SBLC là gì? Giải đáp trọn bộ về Thư tín dụng dự phòng SBLC

SBLC là gì? Giúp bạn giải đáp trọn bộ về thư tín dụng dự phòng SBLC trong thanh toán quốc tế để bảo vệ quyền lợi của người thụ hưởng. Hiểu rõ về đặc điểm, chức năng, điều kiện thanh toán giúp bạn luôn ở vị thế chủ động khi giao dịch quốc tế và xuất nhập khẩu hàng hóa quốc tế.

SBLC là gì?

SBLC (Stand By Letter of Credit) hay thư tín dụng dự phòng là một loại thư tín được phát hành bởi ngân hàng giúp đảm bảo thanh toán, đền bù thiệt hại cho bên thứ ba được chỉ định nếu như khách hàng của ngân hàng không thực hiện thanh toán theo các điều khoản trong hợp đồng với bên hưởng lợi.

SBLC được áp dụng phổ biến trong các giao dịch thương mại quốc tế, giúp tăng tính an toàn cho bên bán và thể hiện sự chân thành trong hợp tác và cam kết của bên mua.

 Bản chất của SBLC

SBLC không chỉ là cam kết ngân hàng! Theo Quyết định 40/QĐ-HĐQL, SBLC được định nghĩa là văn bản cam kết không hủy ngang từ ngân hàng phát hành, đảm bảo:

• Thanh toán 100% giá trị hợp đồng khi bên mua vi phạm
• Bồi thường thiệt hại lên đến 250% phí dịch vụ trong trường hợp đặc biệt
• Hiệu lực pháp lý tại 178 quốc gia thành viên UCP 600

Vai trò của thư tín dụng dự phòng SBLC

Thư tín dụng dự phòng SBLC đóng vai trò quan trọng trong các hoạt động thanh toán quốc tế:

• Đảm bảo thanh toán: L/C dự phòng giúp đảm bảo thanh toán ngay cả trong trường hợp người mua không thực hiện đủ nghĩa vụ. Khi này ngân hàng sẽ cam kết thanh toán cho người bán (người hưởng lợi). Điều này giúp người bán an toàn tài chính hơn trong các giao dịch thương mại của mình.
• Thể hiện mối quan hệ hợp tacs; Thư tín dụng dự phòng thể hiện sự chân thành, cam kết của người mua trong mối quan hệ hợp tác thương mại với người mua. Điều này cũng góp phần thúc đẩy hợp tác nhanh chóng và bền vững hơn.
• Giải quyết các tranh chấp: Trong trường hợp xảy ra tranh chấp thì SBLC có thể cung cáp một phương tiện thanh toán thay thế hoặc bổ sung khi các bên không thực hiện nghĩa vụ đúng cam kết.

Phân loại SBLC

Hiểu rõ về SBLC là gì bạn cũng cần nắm chắc về các loại SBLC (L/C dự phòng). Tùy theo tính chất của các giao dịch và nhu cầu của bên mua, bên bán mà chúng ta có nhiều loại SBLC khác nhau. Một số loại L/C dự phòng phổ biến đó là:

• L/C dự phòng đảm bảo thực hiện: Hình thức này giúp nghĩa vụ thực hiện hợp đồng của người xin mở L/C, thường được áp dụng cho hợp đồng thương mại, đầu tư, xây dựng…
• L/C dự phòng đảm bảo dự thầu: Hình thức này được áp dụng trong các quy trình đấu thầu trong đó ngân hàng cam kết sẽ trả một số tiền cho bên hưởng lợi nếu người xin mở L/C trúng thầu nhưng không thực hiện nghĩa vụ của mình khi trúng thầu.
• SBLC tài chính: Hình thức này ngân hàng phát hành L/C sẽ bảo lãnh trách nhiệm trả tiền cho một khoản tiền đã vay nếu người mở L/C dự phòng không thực hiện nghĩa vụ trả khoản vay đó. Giá trị L/C tối đa là 100% giá trị hợp đồng cơ sở.
• L/C dự phòng bảo hiểm: Là hình thức mà ngân hàng phát hành L/C cam kết sẽ thanh toán khoản phí bảo hiểm nếu người yêu cầu mở SBLC không nộp phí bảo hiểm hoặc tái bảo hiểm đúng hạn.
• L/C dự phòng thương mại: Là hình thức bảo lãnh nghĩa vụ thanh toán của người xin mở SBLC trong trường hợp thanh toán không đúng phương thức ghi trong hợp đồng.
• SBLC trả tiền trực tiếp: Là hình thức đảm bảo thanh toàn khi đến hạn theo quy định của hợp đồng cơ sở mà không quan tâm đến việc có vi phạm hợp đồng hay không.

Ngoài ra chúng ta còn có một số SBLC khác như: L/C dự phòng cho khoản ứng trước, L/C dự phòng đối ứng.

Chi phí phát hành SBLC – yếu tố quyết định cuối cùng

Bên cạnh SBLC là gì thì chi phí phát hành SBLC cũng được rất nhiều đơn vị, khách hàng doanh nghiệp quan tâm. Phí SBLC thường dao động 0.75%-2%/năm trên giá trị hợp đồng, tùy thuộc vào:

Giải pháp kết hợp SBLC và dịch vụ vận chuyển đa phương thức

Bạn đang lo lắng tìm kiếm một dịch vụ vận chuyển quốc tế uy tín. Bạn cần một đơn vị chuyên nghiệp hỗ trợ trọn bộ quy trình vận chuyển và thông quan hàng hóa quốc tế. Liên hệ ngay VietCargo – đơn vị đã có hơn 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực logistics và vận chuyển hàng hóa quốc tế. Chúng tôi cung cấp dịch vụ vận chuyển uy tín, chuyên nghiệp với chính sách bảo hiểm kép bao gồm:

• Bảo hiểm SBLC từ ngân hàng đối tác
• Chính sách bảo hiểm vận chuyển lên tới 100% giá trị hàng hóa từ VietCargo

Để được tư vấn chi tiết về bảo hiểm SBLC và bảo hiểm vận chuyển tại VietCargo quý khách hàng vui lòng liên hệ ngay hotline: 0283.6066.666 – 0931.620.000.

Đảm bảo quy trình vận chuyển an toàn, nhanh chóng, đúng hẹn, giảm thiểu mọi sát sót phát sinh trong thủ tục hải quan quý khách hàng hãy liên hệ ngay VietCargo.

Xem thêm: Place of Receipt là gì? Vai trò của Place of Receipt!